「ファイナンシャルプランニング」とは、本人、家族の「収入・支出」「資産・負債」「保険の保障」つまり「現在」「過去」「未来」の家庭経済の情報を収集し、その現状分析を行いライフプランを立案します。そしてそのプランの実行をお手伝いし、逐次見直しを行うといった一連の作業を言います。
これらを行うには広範でかつ相当量の知識が必要になります。

「ファイナンシャルプランナー」とはこの「ファイナンシャルプランニング」を行い実行支援する専門家です。

また、一般的に「ファイナンスに関するホームドクター」とか「お金の専門家」とも言われています。